Assurance L0 Upgrade Testing Placements Collective Sinistres À notre sujet

Mise à jour trimestrielle Portefeuilles l’AviateurMD

Ce qui s’est passé sur les marchés financiers au premier trimestre (T2) de 2024?

Marchés boursiers et obligataires*

INDICE CLÔTURE T2 CUMUL ANNUEL
Indice composé S&P/TSX 21 875,79 -1,31 % 4,38 %
Dow Jones Industrial Average 39 118,86 -1,73 % 3,79 %
Indice S&P 500 5 460,48 3,92 % 14,48 %
Indice composé NASDAQ 17 732,60 8,26 % 18,13 %
Rendement des obligations du GdC de 10 ans 3,47 % 0,02 % 0,37 %
Rendement des bons du Trésor américain de 10 ans 4,36 % 0,16 % 0,48 %
Cours du pétrole brut WTI ($ US/baril) 81,54 $ -1,96 % 13,80 %
Dollar canadien 0,7310 $ US -1,03 % -3,19 %
Taux préférentiel de la Banque du Canada : 6,95 %

* Résultats terminés le 30 juin 2024. Source : Bloomberg.

Inscrivez-vous au bulletin Le point sur les placements pour obtenir de l’information sur les marchés financiers, des perspectives sur les manchettes actuelles, des rapports spéciaux et plus encore

Rendement des Portefeuilles l’AviateurMD au T2 2024

Les trois portefeuilles de la gamme l’AviateurMD ont affiché des rendements positifs au dernier trimestre, avant frais. Les revenus ont eu tendance à surpasser la croissance au T2 – les portefeuilles à plus forte pondération en titres à revenu fixe ont réalisé des rendements plus élevés que ceux à plus forte pondération en actions mondiales et canadiennes.

Remarque : Les taux de rendement pour chaque portefeuille sont indiqués après déduction des frais (taux nets). Étant donné que les frais sont appliqués au niveau du portefeuille seulement, toutes les références aux rendements des fonds sous-jacents sont avant frais (taux bruts).

Portefeuille l'AviateurMD Co-operators - Revenu plus : risque faible

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts, préserver le capital et le faire croître modérément, tout en maintenant une faible volatilité.

Les actions privilégiées ont représenté plus d’un tiers du rendement absolu du portefeuille au T2. Les hypothèques commerciales ont dépassé leur indice de référence, alors que les avoirs en actions mondiales ont moins bien performé.

Répartition des placements
  • Titres canadiens à revenu fixe 61,91 %
  • Actions canadiennes 15,64 %
  • Titres étrangers à revenu fixe 9,61 %
  • Liquidités et autres actifs nets 5,64 %
  • Actions américaines 4,53 %
  • Actions internationales 2,67 %
Taux de rendement
Série 100
Niveau de garantie T2 1an 3 ans Depuis la création
2 déc. 2019
75-75 0,62 % 6,47 % 0,01 % 1,56 %
75-100 0,58 % 6,30 % -0,15 % 1,38 %
Taux de rendement
Série 500
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
2 oct. 2017
75-75 0,68 % 6,70 % 0,23 % 1,88 % 2,00 %
75-100 0,64 % 6,53 % 0,06 % 1,71 % 1,84 %
10 principaux placements
Fonds d'obligations de sociétés Co-operators 24,99 %
Fonds canadien à revenu fixe Co-operators 19,97 %
Fonds d'hypothèques commerciales Co-operators 15,01 %
Fonds d'actions privilégiées Co-operators 10,08 %
Fonds d'actions mondiales Co-operators 7,46 %
Fonds d’obligations canadiennes à court terme Franklin Co-operators
5,01 %
Fonds de revenu élevé Franklin Co-operators
5,00 %
Fonds mondial d’obligations Templeton Co-operators
4,99 %
Fonds d’actions canadiennes ClearBridge Co-operators 4,99 %
Fonds concentré d’actions canadiennes Co-operators 2,50 %
Les 10 principaux placements représentent 100,00 % du fonds.
Nombre total de placements : 10

Portefeuille l'AviateurMD Co-operators - Diversifié : risque faible à modéré

Ce portefeuille est conçu pour générer un revenu d’intérêts et une croissance du capital, tout en maintenant une modeste volatilité.

Les actions privilégiées au sein du portefeuille sont les titres qui ont le plus contribué de façon absolue au rendement du portefeuille au T2, avec un soutien accru des titres à revenu fixe. Les avoirs en actions mondiales ont été le principal facteur défavorable pour le rendement global.

Répartition des placements
  • Titres à revenu fixe canadiens 29,06 %
  • Actions canadiennes 27,70 %
  • Actions américaines 18,23 %
  • Titres étangers à revenu fixe 10,67 %
  • Actions internationales 8,52 %
  • Liquidités et autres actifs nets 5,82 %
Taux de rendement
Série 100
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans Depuis la création
2 déc, 2019
75-75 -0,02 % 8,49 % 1,21 % 3,58 %
75-100 -0,06 % 8,32 % 1,04 % 3,38 %
Taux de rendement
Série 500
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
2 oct. 2017
75-75 0,03 % 8,73 % 1,43 % 3,98 % 3,44 %
75-100 -0,01 % 8,55 % 1,26 % 3,81 % 3,27 %
10 principaux placements
Fonds canadien à revenu fixe Co-operators 17,47 %
Fonds d'hypothèques commerciales Co-operators 12,51 %
Fonds concentré d’actions canadiennes Co-operators
12,47 %
Fonds d’actions mondiales Co-operators
12,44 %
Fonds d'actions privilégiées Co-operators 10,08 %
Fonds indiciel d’actions américaines à petite capitalisation Co-operators
7,53 %
Fonds de revenu élevé Franklin Co-operators
7,50 %
Fonds d’actions canadiennes ClearBridge Co-operators
7,48 %
Fonds Fidelity Immobilier mondial Co-operators 5,04 %
Fonds mondial d’obligations Templeton Co-operator
4,99 %
Les 10 principaux placements représentent 97,49 % du fonds.
Nombre total de placements : 11

Portefeuille l'AviateurMD Co-operators - Croissance : risque modéré

Ce portefeuille est conçu pour faire croître le capital à long terme et générer un certain revenu d’intérêts.

La sous-performance des avoirs en obligations et actions mondiales a lourdement pesé sur le rendement du portefeuille au T2, alors que l’exposition aux obligations canadiennes a contribué à compenser les pertes.

Répartition des placements
  • Actions canadiennes 28,73 %
  • Actions américaines 26,86 %
  • Titres canadiens à revenu fixe 13,40 %
  • Actions internationales 12,98 %
  • Titres étrangers à revenu fixe 12,92 %
  • Liquidités et autres actifs nets 5,11 %
Taux de rendement
Série 100
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans Depuis la création
2 déc. 2019
75-75 -0,43 % 9,51 % 1,72 % 4,23 %
75-100 -0,47 % 9,33 % 1,55 % 4,01 %
Taux de rendement
Série 500
Niveau de garantie T2 1 an 3 ans 5 ans Depuis la création
2 oct. 2017
75-75 -0,38 % 9,75 % 1,94 % 4,66 % 3,81 %
75-100 -0,42 % 9,57 % 1,77 % 4,50 % 3,64 %
10 principaux placements
Fonds d'actions mondiales Co-operators 17,41 %
Fonds concentré d'actions canadiennes Co-operators 12,97 %
Fonds Fidelity Immobilier mondial Co-operators 10,08 %
Fonds indiciel d’actions américaines à petite capitalisation Co-operators
10,03 %
Fonds de revenu élevé Franklin Co-operators
10,00 %
Fonds d’actions canadiennes ClearBridge Co-operators 9,98 %
Fonds d’hypothèques commerciales Co-operators 8,50 %
Fonds d’actions privilégiées Co-operators 7,56 %
Fonds d’obligations de sociétés Co-operators 4,99 %
Fonds mondial d’obligations Templeton Co-operator
4,99 %
Les 10 principaux placements représentent 96,49 % du fonds.
Nombre total de placements: 11

À retenir

 

Le deuxième trimestre a été généralement positif pour les marchés des actions américaines et des titres à revenu fixe au Canada. L’indice S&P 500 et le Nasdaq ont tous deux bénéficié d’une reprise du secteur technologique alimenté par l’IA, affichant des gains trimestriels de 4 % et de 8 %, respectivement. Le Dow Jones a franchi la barre des 40 000 points pour la première fois de son histoire, mais il a également tiré de l’arrière par rapport aux indices américains davantage axés sur la technologie. L’indice TSX du Canada a atteint des sommets records en mai, mais la faible performance du secteur technologique canadien a pesé sur le rendement global de l’indice de référence au T2. Toutefois, la plus importante nouvelle au pays a été la décision prise par la Banque du Canada au début de juin d’abaisser son taux directeur pour la première fois depuis mars 2020. La banque centrale du Canada est devenue la première du G7 à opter pour une réduction, mettant ainsi fin à une période historique de politique monétaire pendant laquelle les taux d’intérêt ont grimpé à 5 %, alors que la population canadienne était aux prises avec une inflation importante.

Se concentrer sur les résultats à long terme
Si vos objectifs d’investissement, votre tolérance au risque et votre horizon de placement n’ont pas changé, votre plan de placement actuel est probablement sur la bonne voie. Il est important de faire fi des hauts et des bas à court terme pour vous concentrer sur les perspectives à long terme. Conserver ses placements - et continuer à investir - malgré les fluctuations du marché est la meilleure façon de tirer profit des résultats à long terme. Les représentants et représentants de Co-operators sont toujours à votre disposition pour répondre à vos questions sur vos placements.

Vous souhaitez obtenir d’autres conseils et renseignements? Consultez notre page Regard sur les marchés pour connaître les notions de base sur les placements et prendre connaissance des mises à jour hebdomadaires sur le rendement des marchés. Vous pouvez même vous abonner pour recevoir ce bulletin directement par courriel.

Frais d'acquisition, charges et autres frais

Les charges et autres frais réduisent le rendement de votre portefeuille. Pour en savoir plus, reportez-vous au libellé du contrat et à la notice explicative.

Les taux de rendement actuels sont disponibles sur notre page Rendement des fonds distincts. Le rendement de vos placements dépendra des cotisations et des retraits que vous effectuez. Pour en savoir plus, reportez-vous à votre contrat.

Pour toute question sur vos placements, contactez votre représentante ou représentant de Co-operators.

Les Portefeuilles l'AviateurMD offrent une option de placement sûre et diversifiée

Les Portefeuilles l’AviateurMD de Co-operators, soigneusement conçus et assemblés par les gestionnaires de placements de renom d’Addenda CapitalMD et de Franklin Templeton® offrent de plus importantes occasions de diversification.

Chacun des trois différents Portefeuilles l’AviateurMD vous offre l’occasion d’investir votre épargne durement gagnée auprès de certains des plus importants clients institutionnels du Canada, notamment des caisses de retraite, des fondations, des fonds de dotation, des gouvernements et des sociétés.

Les Portefeuilles l’AviateurMD offrent une diversification régionale et une diversification du risque, notamment une exposition à des catégories d’actifs non traditionnels, comme les prêts hypothécaires commerciaux, les actions privilégiées et les obligations à rendement élevé, qui se comportent différemment des actions.


Les fonds distincts et les rentes sont administrés par Co-operators Compagnie d’assurance-vie. Certains produits ne sont pas offerts dans toutes les provinces.

© Co-operators Compagnie d’assurance-vie, 2024
1900 Albert St, Regina SK S4P 4K8
1-800-454-8061
co-operators

L’information contenue dans cette communication provient de sources présumées fiables, mais nous ne pouvons en confirmer l’exactitude ni l’exhaustivité. Cette communication se veut une source d’information générale et ne constitue ni une offre ni une sollicitation concernant la vente ou l’achat de produits de placement. Co-operators s’engage à protéger la vie privée de sa clientèle, ainsi que la confidentialité, l’exactitude et la sécurité des renseignements personnels recueillis, utilisés, conservés et divulgués dans le cadre de ses affaires. Veuillez consulter notre politique de protection des renseignements personnelspour en savoir plus. Co-operators MD est une marque déposée du Groupe Co-operators limitée. Co-operators MD, Portefeuilles l’Aviateur MD et Portefeuilles l’Aviateur Co-operators MD sont des marques déposées du Groupe Co-operators limitée, utilisées avec permission. Planifier l’avenir. Ensemble. MC est une marque de commerce du Groupe Co-operators limitée. Addenda Capital MD est une marque déposée d’Addenda Capital inc., utilisée avec permission. Franklin, Templeton, ClearBridge et Franklin Templeton MD sont des marques déposées de la Société de Placements Franklin Templeton, utilisées avec permission. Les Portefeuilles l’Aviateur MD et les Portefeuilles l’Aviateur Co- operators MD sont des produits de placement offerts par Co-operators Compagnie d’assurance-vie assortis de diverses caractéristiques et options, notamment des fonds distincts, des portefeuilles de fonds distincts et des options à taux garantis. Les prestations garanties sont versées au décès ou à l’échéance (réduites proportionnellement du montant de tout retrait ou transfert effectué à partir des placements des fonds distincts). Il n’y a aucune garantie en cas de rachat ou de résiliation. Sous réserve des garanties à l’échéance et au décès, toute partie de la prime ou toute autre somme affectée à un fonds distinct est investie aux risques du ou de la titulaire de contrat et sa valeur peut augmenter ou diminuer.

Les rendements, la répartition des placements et les principaux titres sont indiqués en date du 30 juin 2024. Le rendement pour les périodes de moins d’un an est exprimé selon un taux de rendement simple. Tous les autres taux de rendement sont annualisés. La réglementation sur les valeurs mobilières ne nous permet pas de faire état du rendement d’un fonds disponible depuis moins d’un an. Les rendements reflètent l’évolution de la valeur unitaire du fonds en supposant que tous les revenus de dividendes et les gains en capital nets réalisés sont conservés dans le fonds distinct au cours des périodes indiquées, d’où la valeur unitaire plus élevée du fonds. Ne sont pas considérés dans ce calcul : l’impôt sur le revenu, les frais d’acquisition, de rachat, de distribution ou tous autres frais pouvant réduire la valeur du rendement. Le rendement passé d’un fonds n’est pas nécessairement représentatif de son rendement futur.

Pour toute question ou pour discuter de vos placements, contactez votre représentante ou représentant autorisé.

Les indices Dow Jones Industrial Average et S&P 500 (les « indices ») sont des produits de S&P Dow Jones Indices LLC, de ses sociétés affiliées ou de leurs concédants de licence, et sont utilisés sous licence par Services financiers Co-operators limitée. © S&P Dow Jones Indices LLC, ses sociétés affiliées ou leurs concédants de licence, 2024. Tous droits réservés. La redistribution ou la reproduction en totalité ou en partie sont interdites sans l’autorisation écrite de S&P Dow Jones Indices LLC. Pour en savoir plus sur l’un des indices de S&P Dow Jones Indices LLC, veuillez consulter le site www.spdji.com. S&P® est une marque déposée de Standard & Poor’s Financial Services LLC et Dow Jones® est une marque déposée de Dow Jones Trademark Holdings LLC. S&P Dow Jones Indices LLC, Dow Jones Trademark Holdings LLC, leurs sociétés affiliées et leurs concédants de licence indépendants ne font aucune déclaration et ne donnent aucune garantie, expresse ou tacite, quant à la capacité d’un indice à représenter de manière fidèle la catégorie d’actifs ou le secteur du marché qu’il prétend représenter, et aucune de ces entités ne peut être tenue responsable des erreurs, omissions ou interruptions d’un indice ou des données s’y rapportant.

L’indice composé S&P/TSX est un produit de TSX Inc., de ses sociétés affiliées ou de leurs concédants de licence, et est utilisé sous licence par Services financiers Co‑operators limitée. © TSX Inc., 2024. Tous droits réservés. TSX Inc., ses sociétés affiliées et leurs concédants de licence indépendants ne font aucune déclaration et ne donnent aucune garantie, expresse ou tacite, quant à l’exactitude de la représentation du marché de tout indice, ou du contexte dont ils sont tirés, et ne peuvent être tenus responsables des erreurs, omissions ou interruptions d’un indice ou des données s’y rapportant.