Pourquoi investir avec Co-operators?

Comme plusieurs, l’idée de gérer un portefeuille pourrait vous intimider. Selon un sondage réalisé par Co-operators en 2023, seul un quart (28 %) des Canadiennes et Canadiens ont confiance en leur capacité à choisir des placements qui leur rapporteront de l’argent.

Parmi les personnes interrogées :

• Seulement 37 % estiment que leurs habitudes de placement actuelles leur permettront d’être prêtes pour leur retraite.
• Plus d’un tiers (36 %) hésitent à faire des placements en raison des fluctuations des marchés boursiers.
• Près de la moitié (44 %) croient ne pas avoir assez d’argent pour en placer.

Ces inquiétudes mettent en lumière le fait que les Canadiennes et Canadiens ont besoin d’avoir accès à des solutions et à des conseils financiers dignes de confiance, pour le long terme. C’est là que nous intervenons!

Des conseils spécialisés comme ceux que nous offrons peuvent vous permettre de gagner en confiance en matière d’épargne et de placements, afin que vous puissiez créer l’avenir de vos rêves. Voici les quatre principales raisons pour lesquelles de plus en plus de Canadiennes et Canadiens choisissent d’investir avec nous.

1. Nos conseils avertis et personnalisés

Nous savons que pour être efficace, une approche de planification ne doit pas être universelle. La raison? Votre situation est unique. Ce qui, implicitement, fait que votre « meilleure » méthode de placement est également unique.

Notre approche personnalisée est globale. Autrement dit, nous dresserons le portrait général de votre situation – vos besoins et votre mode de vie, vos placements et vos assurances, vos objectifs immédiats et à long terme – pour vous présenter les recommandations qui vous conviennent. Avec de tels conseils, vous pouvez :

• Adopter de bonnes habitudes d’épargne et fixer des objectifs de retraite réalisables.
• Adopter de bonnes habitudes d’épargne et fixer des objectifs de retraite réalisables.
• Créer une feuille de route financière exhaustive et facile à suivre.
• Revoir (et rajuster) régulièrement votre plan et votre portefeuille pour vous garantir d’être sur la bonne voie.
• Éviter les décisions de placement émotives ou non éclairées.

Travailler avec une représentante ou un représentant peut également réduire le stress lié aux placements. Parmi les gens qui optent pour des conseils professionnels, deux sur trois (58 %) déclarent que leur conseillère ou conseiller les aide à prendre des décisions financières en toute confiance. Et presque le même nombre de personnes, 56 %, s’inquiètent moins de leur situation financière en général.

2. Notre vaste gamme de solutions

Vous connaissez probablement Co-operators comme l'un des meilleurs assureurs au Canada. Mais saviez-vous que notre volet placement est tout aussi digne de confiance? Comme toutes les grandes institutions bancaires canadiennes, nous proposons des comptes d’épargne et de retraite efficaces, notamment :

• Des régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) pour une croissance composée à impôt différé de votre épargne-retraite.
• Des comptes d’épargne libre d’impôt (CELI), qui offrent souplesse et revenus libres d’impôt pour votre épargne.
• Des régimes enregistrés d’épargne-études (REEE), qui vous permettent d’épargner pour les études d’un ou d’une enfant grâce à des subventions publiques.
• Des régimes enregistrés d’épargne-invalidité (REEI) pour soutenir la sécurité à long terme d’une personne en situation de handicap.
• Des fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR), comme moyen de continuer à investir pendant la retraite, tout en percevant un revenu mensuel.
• Des comptes non enregistrés pour investir des liquidités supplémentaires lorsque vous avez atteint les plafonds de vos comptes enregistrés.

Tout comme les banques, nous offrons les placements dont vous avez besoin pour remplir ces comptes et faire de l’argent – que vous souhaitiez tirer parti du potentiel de croissance des fonds communs de placement, du pouvoir de protection des placements des fonds distincts, du revenu garanti des rentes, ou de l'approche fondée sur les valeurs de l’investissement durable. Ou peut-être avez-vous envie d’une combinaison de toutes ces options! Et c’est très bien aussi.

Qu’est-ce qui nous distingue? De nombreuses banques ne proposent que leurs propres fonds. Ce faisant, elles limitent leur offre de produits. Co-operators offre ses propres fonds conçus avec soin, en plus de produits provenant des plus grands gestionnaires de fonds canadiens, comme Fidelity Canada, Franklin Templeton, Placements Mackenzie et bien d’autres. Cet accès à une gamme de produits plus vaste nous permet de choisir les placements les plus appropriés pour atteindre vos objectifs et de construire un portefeuille plus souple qui peut évoluer au fil de votre vie.

Êtes-vous sur la bonne voie pour réaliser vos objectifs d’épargne-retraite? Pour le savoir en quelques minutes seulement, essayez nos calculatrices d’épargne-retraite.

3. Notre approche humaine

Quelle que soit votre façon d’investir, c’est une bonne chose d’avoir une idée de vos valeurs – et de ce qui compte pour vous – avant de choisir un fournisseur de services financiers. Par exemple, est-il important pour vous d’accorder la priorité aux gens plutôt qu’aux profits? Qu’en est-il d’avoir fait ses preuves sur les questions sociales et environnementales? Les facteurs de ce genre sont essentiels, car ils peuvent vous orienter vers l’entreprise qui reflètera le mieux vos principes.

Co-operators s’engage à renforcer la résilience sociale, économique et environnementale des personnes et des collectivités. En accord avec nos principes coopératifs, nous nous targuons d’offrir des conseils financiers transparents. Nous harmonisons nos stratégies opérationnelles avec les objectifs de développement durable 2030 de l’ONU. Et plus de 20 % de notre portefeuille total (la proportion la plus élevée de toutes les institutions financières au Canada) est consacré à des investissements d’impact, qui contribuent à des changements favorables dans l’ensemble du pays. Autrement dit, nous nous investissons dans les bonnes choses, nous aussi.

4. Notre réputation de confiance de longue date

Souvent négligé, le fait de trouver son « pourquoi » en matière de placements peut être aussi important que de trouver le bon fournisseur. Lorsque vous savez pourquoi vous investissez, vous avez en place un fondement pour vos décisions futures et un outil qui vous permet de rester fidèle à vos objectifs. Le tout peut mener à de meilleurs résultats.

Depuis plus de 75 ans, les Canadiennes et Canadiens comptent sur nous pour les aider à trouver leur « pourquoi ». Vous pouvez donc vous attendre à un partenariat durable. Nos représentantes et représentants sont profondément enracinés dans les collectivités qu’ils servent; ils seront là pour vous aider à vous lancer et à connaître du succès.

Revenons donc à notre sondage. Nous avons constaté que 60 % des personnes interrogées estiment qu’elles prennent de meilleures décisions financières lorsqu’elles travaillent avec une représentante ou un représentant que lorsqu’elles le font par elles-mêmes. Vous voulez vous sentir plus en confiance par rapport à votre avenir financier?